欧美诉诸SWIFT后，比​​特币能否成为俄罗斯的“救世主”？

当地时间26日，美国和欧盟终于对俄罗斯做出了“杀手锏”。

▲资料图

白宫发表声明称，针对俄罗斯在乌克兰采取的军事行动，美国和欧盟委员会、德国、法国、英国、意大利和加拿大领导人已决定将某些俄罗斯人排除在外来自环球银行金融电信协会 (SWIFT) 支付系统的银行“削弱了它们在全球运营的能力”。此外，下一步将对俄罗斯央行施加限制，以防止其动用国际储备来削弱制裁的影响。

SWIFT成立于1973年，全称“Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication”，总部位于比利时布鲁塞尔。金融机构和企业提供安全的金融信息传输服务。据红星新闻此前报道：西方制裁对俄罗斯的影响“微乎其微”？ ！俄罗斯经济的命脉实际上在比利时。有 200 多个国家的 1.10,000 家金融机构使用 SWIFT 系统。去年，平均每天有 4200 万条信息流，包括支付订单、交易订单和货币兑换订单。确认。

因此，对 SWIFT 的禁令是公认的“金融核弹”。早在俄乌冲突升级之际，美国和欧盟国家就已经开始讨论将禁止SWIFT系统作为对俄最严厉的金融制裁之一。

事实上，早在2014年，美国及其欧洲盟友就曾考虑将SWIFT系统作为制裁俄罗斯的工具，俄罗斯前财长阿列克谢·库德林当时估计，切断与SWIFT的联系该系统将使俄罗斯的国内生产总值在一年内减少 5%。因此，俄罗斯当时反驳说，如果被驱逐出金融贸易体系，将被视为对俄罗斯宣战。一旦俄罗斯被 SWIFT 系统切断，俄罗斯的国际金融交易，包括占该国总收入 40% 以上的石油和天然气出口收入，将被切断，对其经济产生直接和长期的影响.

一位美国政府高级官员表示，被踢出 SWIFT 系统的俄罗斯银行将不得不“使用电话或传真机”进行国际汇款。

“如果这些被‘撤销 SWIFT’的俄罗斯银行想要在俄罗斯境外的银行进行付款或收款，现在需要使用电话或传真机。”前述美国政府官员进一步指出，全球大部分银行极有可能完全停止与被踢出 SWIFT 体系的俄罗斯银行进行交易。

那么，当这个“金融核按钮”真的被按下时，俄罗斯应该怎么做？

有外媒报道称，分析人士指出，2014年以来，为缓解西方国家经济制裁可能带来的经济打击，俄罗斯采取了多种措施，如增加黄金和外汇储备，国家除其他外，自有银行减少了对西方市场的敞口。

近年来，俄罗斯对外国投资者的依赖有所下降。根据国际金融研究所（IIF）的数据，自2014年以来，俄罗斯一直在减少对美国国债和美元的投资，而俄罗斯的外汇储备一直在增长，其中美元的份额逐渐下降。

中国国际问题研究院研究员杨希宇24日在接受媒体采访时表示，一旦美欧关闭对俄的SWIFT系统，对自己来说将更加痛苦。俄罗斯在全球能源出口中占有重要地位，更不用说石油和天然气了。俄罗斯也是世界第二大原铝生产国。大宗商品价格的飙升无疑会增加美国和欧洲的通胀压力。

杨希雨认为，如果美欧真的把俄罗斯踢出SWIFT，其实就等于把美欧俄拉进了一场博弈，看谁能活到最后。

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此外，俄罗斯采取了一些强有力的宏观经济防御措施，包括高达6350亿美元的丰富硬通货储备、接近每桶100美元的油价、不到20%的政府债务和GDP的比例远低于此西方国家的。据说，如果俄罗斯受到制裁，低债务状态有助于缓解经济，并确保满足政府的资金需求。

揭开俄罗斯虚拟货币行业的神秘面纱：

在欧美大动作SWIFT之后，

比特币能否成为俄罗斯的“救世主”？

分析认为，西方国家将俄罗斯“踢出”SWIFT体系，是针对其最严厉的金融措施之一，将对俄罗斯的对外贸易和国际结算造成重大打击。

▲国际货币基金组织在一份报告中指出，比特币和加密货币的快速发展可能会影响国际金融体系

同时，外媒在报道中指出，近年来比特币等加密货币的快速发展，可能为俄罗斯提供了逃避制裁的手段。 “与传统金融体系一样，俄罗斯可以使用加密货币来逃避和应对这种制裁，”区块链分析公司 Chainalysis 的国际政策主管 Caroline Malcolm 说。

事实上，俄罗斯可能已经“未雨绸缪”已经为这一天做好了准备。问题是，加密货币会成为俄罗斯逃避制裁的“救星”吗？

俄罗斯是世界第三大比特币挖矿中心

拥有全球加密货币市场 12% 的份额

2021 年 10 月，美国政府警告称，加密货币等数字资产可能会广泛破坏美国制裁的有效性。 “这些技术提供了在金融系统之外持有和转移资金的机会，”美国财政部在一份报告中说。 “它们还使我们的对手能够建立新的金融和支付系统，以削弱美元在全球的作用。”

外媒分析指出，美国和欧盟的制裁措施严重依赖银行来执行，如果受制裁的企业或个人进行以美元或欧元等传统货币计价的交易，以及银行负责标记和阻止这些交易。然而，数字货币的爆炸式增长使受制裁的实体能够绕过全球银行系统，允许在银行监管机构不看的情况下完成交易。

▲俄罗斯布拉茨克，加密货币挖矿公司BitRiver的机房设备

“如果俄罗斯人决定不使用加密货币以外的任何货币，他们可以有效地避免几乎所有的制裁。我相信他们已经在这样做了，”反洗钱合规专家罗斯·德尔斯顿 (Ross S. Delston) 说。外媒分析认为，俄罗斯可以使用多种与加密货币相关的工具来规避制裁，但关键是要找到一种不使用美元的交易方式。此外，加密货币的透明度建立在区块链之上，俄罗斯可以开发新工具来帮助隐藏交易记录。

根据剑桥另类金融中心的数据，俄罗斯是继美国和哈萨克斯坦之后的第三大比特币开采中心。根据俄罗斯当地媒体 The Bell 引用的政府分析中心的一份报告，俄罗斯约占全球加密市场的 12%。去年全球加密货币市场的平均市值为 1.87 万亿美元，俄罗斯的份额约为 2140 亿美元。

根据 Chainalysis 的研究，近年来频繁受到制裁的一些东欧国家属于“与犯罪有关的加密货币交易”最高的地区。其中，用于非法交易的“暗网”在 2020 年创造了创纪录的 17 亿美元的加密货币，主要是比特币。该研究还指出，东欧“暗网”市场的增长几乎完全归功于俄罗斯暗网平台 Hydra。 2 月，Chainalysis 在一份报告中指出，Hydra 是“迄今为止世界上最大的暗网市场，其 2020 年的收入占全球暗网市场收入的 75% 以上。”

事实上，俄罗斯可能已经在为这一天做准备了。

▲BitRiver 数据中心，在俄罗斯布拉茨克提供加密货币挖矿服务

前联邦检察官、法拉利律师事务所负责反洗钱和制裁的律师华盛顿迈克帕克表示，如果认为俄罗斯没有预料到会出现这种情况，那就太天真了。 “俄罗斯有很多时间考虑具体后果。”

2014年克里米亚事件后，7家俄罗斯大型银行被从SWIFT系统中移除，对俄罗斯金融业造成不同程度的影响，大量商业活动陷入停顿。此后，俄罗斯一直在推动“去美元化”进程。

2015年，俄罗斯国际支付系统发行了第一张符合俄罗斯国家支付系统标准的银行卡“Mirka”。随后，俄罗斯迅速建立了自己的支付系统和金融信息交换系统，从根本上为俄罗斯金融基础设施去美元化奠定了基础。

▲俄罗斯中央银行

2020年10月，俄罗斯央行在一份报告中提出“数字卢布”的构想，称将减少对美国的依赖，更好地规避制裁，允许俄罗斯实体在境外进行交易与愿意交易数字货币的任何国家或其他交易对手的国际银行系统。而就在俄乌危机“白热化”之际，2月15日，俄罗斯央行宣布开始测试数字卢布平台，这是其计划中的央行数字货币（CBDC）。

另外，据央视新闻报道，在俄罗斯是否会全面禁止数字货币的使用、兑换和流通的争论数月后，当地时间2月8日，俄罗斯政府内部人士透露，俄罗斯政府已经批准了监管数字货币流通的立法概念。俄罗斯政府相关部门将严格监管加密数字货币在国内的市场流通，进一步保障普通投资者的权益。

外媒分析认为，俄罗斯可以使用多种与加密货币相关的工具来逃避制裁，但关键是要找到一种不使用美元的交易方式。此外，加密货币的透明度建立在区块链之上，俄罗斯可以开发新工具来帮助隐藏交易记录。

加密货币能否成为俄罗斯的“救世主”？

然而，虽然“未雨绸缪”已经开始，但加密货币能否成为俄罗斯的“救世主”仍存疑。

外媒26日分析指出，比特币等加密货币确实可以帮助资金绕过银行系统，更容易地在全球范围内转移，但这并不意味着它可以帮助俄罗斯避免国际制裁。因为使用加密货币大规模跨境转移资金是不现实的。虽然加密货币的转移和交易速度非常快，但每一笔交易记录都存储在区块链上，任何人都可以读取，任何人都无法伪造或破坏。

“问题是（这个）加密货币的移动可以被实时跟踪。在过去的几年里，在追踪加密活动方面取得了一些技术突破，无论是简单的交易活动，还是隐藏资金来源的机制目的，”Chainalysis 北美公共政策总监 Salman Banae 解释道。

2021 年 9 月，美国财政部首次将数字货币交易所添加到其制裁名单中。美国官员表示，这家名为 Suex OTC 的交易所在捷克共和国注册，但与俄罗斯关系密切。 2021 年 11 月，第二家数字货币交易所 Chatex 被添加到美国财政部的制裁名单中。

伤敌一千，自败八百

美国“杀手锏”或刺激全球经济加速去美元化

虽然一些专业人士将被踢出 SWIFT 系统性制裁被称为“金融核武器”，但政策专家表示，这种描述“过分夸大”。他们认为，将俄罗斯银行踢出 SWIFT 系统不会像直接制裁俄罗斯银行那样有效。

▲SWIFT 国际结算系统

他们指出，美国和欧盟此前一直不愿向俄罗斯提供这种“杀手锏”。 “其中一个原因是，驱逐俄罗斯银行可能引发美国政界和企业都不愿意引发的经济冲击。还有一个更复杂和重要的因素，即对美元作为全球储备货币地位的担忧。

分析人士指出，从长远来看，此类制裁可能会导致新兴市场转向基于区块链的系统，从而减少全球对以美国为中心的国际货币体系的依赖。总之，针对 SWIFT 系统的制裁可能会刺激世界经济加速“去美元化”。

▲分析人士指出，从长远来看，美国对俄罗斯的制裁可能会减少世界对以美国为中心的国际货币体系的依赖

如今，全球 200 多个国家 1.10,000 家金融机构使用 SWIFT 进行支付和证券转账。该系统位于比利时，部分传达了 SWIFT 的“需要严格维护的中立性”的宗旨。但事实上，SWIFT 的大部分交易都以美元结算，这有助于巩固美元作为全球储备货币的地位，同时赋予美国对全球经济的巨大影响力，使美国政府能够以折扣利率借款，从而使联合各国背负着超过 30 万亿美元的巨额债务，并通过惩罚性货币政策对外国施加影响。

此前，美国曾两次利用其影响力将伊朗踢出 SWIFT。最终，这两项制裁都达到了通过限制国际贸易来削弱伊朗经济的“预期”。但与此同时，即使是美国的盟友也开始想要“疏远” SWIFT，因为他们知道他们的银行对 SWIFT 的依赖程度，并希望转向不以美元为中心的替代方案。

例如，2018 年比特币关闭过么，在解释为什么欧洲需要自己版本的 SWIFT 时，时任德国外长海科·马斯说，“我们必须增加欧洲在贸易、经济和金融政策方面的自主权。性和主权”。报告指出，通过近几年的建设，全球已经有很多系统可以替代SWIFT。欧盟和俄罗斯已经建立了自己的系统，以及基于区块链的新兴替代方案比特币关闭过么，例如 Ripple。

但众所周知，最困难的不是建立新系统，而是让会员银行加入并接受新系统。因此，外媒报道和分析认为，美国将俄罗斯踢出SWIFT的做法可能会引发连锁反应，让一些国家真正开始采用替代系统。

红星新闻记者徐雯