处理注意事项：币友在虚拟货币交易中避免涉嫌洗钱的注意事项

“一个充满资本的地方，不仅是韭菜，还充满了邪恶，尤其是在币圈。

近期，笔者代理了多起涉及币圈交易的刑事案件，覆盖上海、湖南、山东。 、浙江等地，那些所谓的犯罪嫌疑人，无不表现出文化程度低、年龄小的特点，深入接触后，感慨万千。因为，在币圈里，不仅善恶之间的距离只有一线之隔，犯罪与守法的界限也越来越模糊。下面，笔者结合自己近期的办案经验，为大家介绍一下币圈里无处不在的恶源。”

一、案件背景

首先，将涉及普通个人交易的公安机关或从事虚拟货币交易的专业OTC商户列为犯罪嫌疑人进行侦查。从涉嫌欺诈案件中获得非法资金，即犯罪分子的洗钱活动。

而且赃款已经多次流转到币友的交易账户中，所以在公安机关的调查中，一般都会依靠资金流转。锁定犯罪嫌疑人是指无论你是否知道交易虚拟货币的钱是黑钱，只要账户流经的是黑钱，就有可能被公安机关列为犯罪嫌疑人，成为对象公安机关查处。从公安机关的角度，通过追踪资金流向来锁定犯罪嫌疑人是完全可以理解的，因为诈骗分子在洗钱的过程中，必然有一个洗钱的链条，而且需要层层洗濯。使洗钱。偷来的钱使污点褪色。在这个链条中，资金流向是最重要的线索。真正的犯罪分子一定要保证钱被层层洗完，回到自己的口袋里。因此，从公安机关的角度来看，每一层涉及资金流动的人员，客观上帮助洗钱，都可能是犯罪集团的一部分。

二、什么样的异常交易会被调查人员认定为

帮助洗钱？

币圈庞大，有道理交易的币友占多数，犯罪分子毕竟是少数。就像菜刀的初衷只是切菜，不切人一样。数字货币起源的共识是对抗一种货币的统治地位，对抗通货膨胀，打造去中心化的金融体系，而不是让大多数普通人成为资本的韭菜，而恰恰是数字货币。硬币的诞生也被一些不法分子利用，成为洗钱的工具，导致合法交易者陷入涉嫌犯罪的危机和困境。结合实践中与检察院和法律交流的经验，现就下列高风险交易行为，对合法交易者予以警示，以免因操作不当涉嫌犯罪：

01.场外交易

许多从事虚拟货币交易的币友在火币网、中华币网、币安网或okex进行交易。这些平台在中国被认为是比较大和正规的。在平台上，在平台上交易是比较正常的行为。相比之下，OTC 交易在办案人员眼中显得如此突兀。有正规平台，何不去？这是一个明显的异常。虽然站在虚拟货币行业交易的背景下，交易只有场内和场外两种，场外交易确实有很多便利，比如：银行卡不容易被冻结，且交易金额不限。这就好比原来的X宝卖家常年在X宝平台上交易，然后把经常交易的老客户引到他们的微信上，建立一个微信客户群进行交易。这些组之间已经存在一定数量的交易信任。基本上，在一定程度上是相互认可对方资金和货物的安全，在微信上交易极其方便，所以大家选择离开X宝平台，在微信上进行交易。但在没有行业背景的人和不熟悉虚拟货币交易者的人眼中，这是极其不正常的行为，即可以推定交易行为不正常。

因此，笔者在此提醒所有合法交易的币友，为方便临时交易，请勿选择场外交易。场外交易本身就是一个高风险的举动。一旦办案人员被列为犯罪嫌疑人，出现场外交易，就会大大增加嫌疑，难以解释。

02.价格与市价不同

USDT目前价格区间比较稳定，买入价在6.42-6.45左右，卖出价在6.43-6.45。事实上，在买入和卖出之间，该范围仅波动约 1-2 美分。波动大于这个范围，即使大1-2美分，也意味着利润翻了一番。在调查人员看来，这已经属于价格明显高于市场的行业。我们知道确实有一些小平台，卖出USDT的差价高于上述市场行情，人们牟取暴利是正常的。本质上，币友交易虚拟货币只是为了套利，交易也需要密切关注行情，关注行情，赚点硬钱。但是，如果交易是在小平台进行，且差价明显高于市场价格，币友有必要履行义务，对买家资金来源进行审核虚拟币洗钱被抓一般怎么处理，并留下合法交易的证据，如果有证据可以证明无罪，或者至少可以证明他已经履行了审查资金的义务。

03.聊天软件选择

说到留证证明无罪，不得不提一个现在币友常用的聊天软件“蝙蝠.��”，所有币友都喜欢使用这款聊天软件，因为它无法被追踪。笔者理解大家的心态，觉得不管他们说什么，都是安全无影无踪的。就算今天早上吃了豆浆油条，也只需要自己知道，心理上也有安全感。毕竟漏社交信息量非常严重，每次你和朋友讨论你想买什么，xbao都会在首页推送你，就像在偷听你和你兄弟的谈话一样。

但是“成功也是小禾，失败也是小禾”，当你需要证据证明你和犯罪分子不认识，但有合法交易，真实交易时，聊天记录有些软件无法恢复虚拟币洗钱被抓一般怎么处理，这给证明工作带来了很大的困难。但是，微信、QQ、短信等交流痕迹，如果不慎误删，是可以恢复的。在办案过程中，我们不能凭个人能力取证，我们会向办案机构说明理由，申请取证。一般情况下，办案机构也会协助我们进行检索。然而，面对“蝙蝠”等无法挽回的软件，办案机构再想也帮不了我们。所以提醒各位币友尽量在主流平台的聊天窗口进行交易咨询。

04.借别人的银行卡交易

有些币友会使用直系亲属的银行卡进行交易，比如借用丈夫、妻子、兄弟姐妹、父母的银行卡进行交易，避免因过度使用导致银行风控或冻结的风险或过多的个人银行流量。原本是为了交易安全而进行的操作，但从办案人员的角度来看，这也是交易中的异常行为。多张非个人银行卡交易是避免银行卡被冻结的预防措施之一，也是不法分子的思想之一。因此，在合法交易和涉嫌犯罪之间，存在着交易行为的重叠，并且会发生这种情况，这很难解释。砍价不断，理由乱七八糟，只是因为调查员和币友立场不同，对问题的看法不同。

法律不是冷酷的教条，而是温暖的武器。只要在它的框架内运作，就可以受到它的保护，否则将面临无情的反弹。因此，在目前国家严厉打击虚拟货币交易的情况下，严格是大背景。币友能做的就是规范自己的交易行为。 《君子行》曰：“瓜田不服，立夏不冠。”如您被纳入范围，一旦发现您的银行卡被冻结，或收到公安机关通知需要配合调查的，您必须积极配合调查，履行相关义务一个守法的公民。遵纪守法，正直如秋山。为善，向前，为恶。祝你好运。

原创文章欢迎转载/合作/寻求法律帮助；非法转载将受到法律制裁。